币安博客近日发布分析文章指出，一类针对加密货币用户的社交工程诈骗正在快速增长。与直接攻击技术漏洞不同，此类诈骗绕过技术防护，利用人性弱点，通过虚假投资、身份冒充和情感关系等方式诱导受害者主动交出资产或敏感信息。
诈骗典型模式：建立信任、制造紧迫、承诺高额回报
文章揭示，社交工程诈骗通常遵循一套可预测的流程：先建立信任，再制造紧迫感，随后给出令人难以拒绝的虚假收益承诺，最后迫使受害者在未经思考的情况下仓促行动。正规机构或服务方绝不会保证收益、催促用户做决定，更不会索要助记词、密码或私钥。
常见诈骗信号：私聊“分析师”、内部消息与百倍币谎言
这些诈骗常表现为：陌生人私信中的友好“分析师”、宣称提供“内幕消息”的私人频道，以及声称某币“周五前涨100倍”的诱人承诺。诈骗分子利用贪婪、恐惧、紧迫感和信任，包装出多种骗局，包括虚假投资推介、冒充官方人员以及基于恋爱关系的“杀猪盘”。
虚假投资与假冒信号群：截图和图表制造假象
在虚假投资骗局中，犯罪者诱导用户购买低质量或被操控的代币，等价格推高后迅速套现离场，用户则手中只剩毫无价值的资产。同时，假冒官方群组常伪装成“VIP信号”频道，“分析师”用伪造的截图和行情图来增加可信度。带有认证徽标的账户也会公开宣扬短时间内获得巨额收益，并对提出质疑的用户进行嘲讽或施压，鼓励其忽略屏幕上的风险警告。
情感关系与冒充骗局：从“杀猪盘”到虚假客服
文章还指出了另外两类典型骗局：一是“杀猪盘”——诈骗者先与受害者建立情感信任，再将其引向“特殊投资平台”实施诈骗；二是冒充客服或“更优惠方案”的推广者，诱导用户进入私聊，并在交流中要求提供助记词或连接恶意网站。此外，还有所谓的“追回服务”，承诺可以帮受害者追查或解冻资金，但需要提前支付“手续费”，实为二次诈骗。
防骗建议：保持警惕，独立核实，切勿泄露私密信息
为降低风险，文章建议用户将以下情况视为重大危险信号：保证稳赚不赔的回报、虚假盈利截图、索要机密凭证、主动提供的追回服务，以及逼迫用户快速做出投资决定。在购买任何代币前，应仔细核查代币供应量、流动性锁仓、合约控制权限，并确认代币确实具备卖出条件。最终，用户自身的警觉和独立验证才是抵御这类诈骗的最后一道防线。